Cómo prepararse para la temporada de impuestos 2023

Para prepararse para la temporada de impuestos, comprenda su estado civil para efectos de la declaración, reúna todos los documentos tributarios, decida si presentar la declaración usted mismo o utilizar un preparador de impuestos, maximice las contribuciones de jubilación y ajuste su retención de impuestos para asegurarse de pagar la cantidad adecuada durante todo el año.

La fecha límite para la presentación de impuestos de este año es el 18 de abril de 2023, pero es una buena idea comenzar a prepararse para la temporada de impuestos lo antes posible. ¹

Si obtuvo ingresos en 2022, deberá presentar una declaración de impuestos federales y muy probablemente una declaración de impuestos estatal, dependiendo de dónde viva. Si no sabe por dónde empezar, la siguiente lista puede ayudarle a comprender cómo prepararse para la temporada de impuestos y reunir todo lo que necesita para presentar su declaración a tiempo.

A continuación presentamos siete formas clave de comenzar a prepararse para la próxima temporada de impuestos.

1. Comprenda su estado civil para efectos de la declaración

El IRS tiene cinco estados civiles principales a los que pertenecen todos los contribuyentes: ²

• Soltero
• Jefe de hogar
• Casados ​​declarando conjuntamente
• Casado declarando por separado
• Viudo/viuda calificada con hijo dependiente

Dependiendo de su estado civil para efectos de la declaración, es posible que tenga diferentes requisitos de declaración de impuestos y califique para ciertas deducciones y créditos. ³ Por ejemplo, el IRS permitirá una deducción estándar de $25,900 para parejas casadas que presenten una declaración conjunta para el año fiscal 2022. ⁴

Si no está seguro de su estado civil para efectos de la declaración, el IRS tiene una herramienta útil que puede ayudarle a determinar cuál es su mejor opción. Simplemente responda una serie de preguntas y se le mostrará el estado civil que se alinea con su situación.

2.Asegúrese de que su nombre y dirección estén actualizados

Esto puede parecer obvio, pero puede ser fácil pasarlo por alto. Si recientemente se mudó, se casó o se divorció, o cambió su nombre, es una buena idea asegurarse de que esta información esté actualizada con el IRS y la Administración del Seguro Social.

Si ha cambiado legalmente su nombre, comuníquese con su oficina local del Seguro Social. ⁵ Deberá proporcionar una prueba de identidad, como una identificación emitida por el gobierno, una póliza de seguro de vida o una licencia de matrimonio. Puede llamar al IRS para actualizar la información de su dirección, completar un formulario de cambio de dirección y enviarlo por correo, o proporcionar su nueva dirección cuando presente su declaración. ⁶ Solo tenga en cuenta que si espera hacer esto hasta que presente su declaración, es posible que se pierda comunicaciones importantes del IRS antes de esa fecha.

3. Organice sus documentos fiscales

Una vez que comprenda su estado civil para efectos de la declaración, reúna todos los documentos necesarios que necesitará para presentar su declaración. Estos son algunos comunes:

• Una copia de la declaración de impuestos del año pasado: esto puede ayudarlo a comprender qué deducciones y créditos tomó el año pasado y recordarle cualquier información que pueda necesitar para presentar su declaración de impuestos de 2022.
• Formularios W-2: Un W-2 detalla los ingresos que recibió de su trabajo durante el año fiscal más reciente. Si estuvo empleado a tiempo completo o parcial durante el año, su empleador generalmente le enviará este formulario a fines de enero.
• Formularios 1099: si trabajaba por cuenta propia, sus clientes le enviarán formularios 1099 individuales que detallan cuánto le pagaron. Si no ha pagado impuestos estimados trimestrales sobre sus ingresos de trabajo por cuenta propia durante el año, tendrá que hacerlo una vez que presente su declaración en abril.
• Formulario 1098: si es propietario de una vivienda, este formulario incluirá información sobre el monto de los intereses hipotecarios que pagó durante el año.
• Formulario 1099-DIV: El formulario 1099-DIV informa cualquier ingreso que haya recibido de dividendos o distribuciones relacionadas con sus inversiones. Si posee acciones, bonos, una propiedad de alquiler u otro tipo de inversión que haya generado ganancias, debe esperar recibir este formulario.
• Formulario 1098-E: este formulario es una declaración de intereses de préstamos estudiantiles e incluirá información sobre el monto de intereses de préstamos estudiantiles que pagó durante el año.

• Formulario 5498: este formulario detalla la cantidad que ha contribuido durante el año a una cuenta de jubilación individual (IRA). El banco o firma de corretaje que posee su cuenta le enviará el Formulario 5498 al final del año fiscal o en enero siguiente. La cantidad que ha contribuido puede ser deducible de impuestos siempre que sus ingresos no excedan el límite establecido por el IRS. ⁸
• Formulario 1095-A: El formulario 1095-A es la declaración del Mercado de seguros médicos. ⁹ Incluye información que permite a las personas que se inscribieron en un plan de salud calificado durante el año obtener el crédito fiscal para la prima para compensar sus costos de atención médica o conciliar el crédito en sus declaraciones con cualquier pago por adelantado que hayan recibido.
• Carta 6419:  Esta carta detalla el monto total de créditos tributarios por hijos adelantados que recibió una persona o pareja para que puedan reclamar con precisión el crédito restante en su declaración de impuestos. ¹⁰ Sólo puedes reclamar este crédito si tienes un hijo o dependiente menor de 17 años.
• Información sobre gastos comerciales: si trabaja por cuenta propia o es dueño de una pequeña empresa, debe conservar los recibos y los extractos de las tarjetas de crédito para realizar un seguimiento preciso de sus gastos. Si utiliza un software de contabilidad vinculado a su cuenta, puede exportar fácilmente esta información y utilizarla para presentar su declaración. De lo contrario, descargue los extractos mensuales de su tarjeta de crédito comercial o cree una hoja de cálculo en la que enumere todos sus gastos comerciales anuales. Mantener registros detallados durante todo el año puede ayudarlo a maximizar sus deducciones comerciales y potencialmente reducir su obligación tributaria.

Si bien esta lista no es exhaustiva, es un buen punto de partida para organizarse para la temporada de impuestos y ayudarlo a decidir si es factible presentar sus propios impuestos o, mejor, trabajar con un profesional de impuestos.

4. Decida si lo hará usted mismo o utilizará un preparador de impuestos

A medida que descubre cómo prepararse para la temporada de impuestos, también deberá decidir si presentará sus impuestos usted mismo o recurrirá a un profesional contable o preparador de impuestos.

Cuanto más complicada sea su situación fiscal, mejor será que un profesional fiscal experimentado se encargue de su declaración. Si es propietario de una empresa y tiene que presentar declaraciones de impuestos personales y comerciales, un contador puede ayudarlo a garantizar que toda la información sea precisa y se presente de manera adecuada ante el IRS.

Sin embargo, si su situación fiscal es bastante sencilla (por ejemplo, si es un declarante soltero que trabaja en un empleo W-2 y aún no es propietario de una casa ni tiene dependientes), puede ser más fácil y menos costoso utilizar la declaración de impuestos. software. Muchos de estos productos son buenos para guiar a los contribuyentes cotidianos a través del proceso y, en algunos casos, es posible que pueda pagar una pequeña tarifa adicional para que un preparador de impuestos afiliado a la empresa revise su declaración antes de presentarla.

5. Maximice sus contribuciones a su cuenta IRA

Si tiene una cuenta IRA, es aconsejable contribuir tanto como sea posible antes de la fecha límite de presentación en abril. El IRS permitirá que las personas menores de 50 años contribuyan hasta $6,500 para el año fiscal 2022. Las personas mayores de 50 años pueden contribuir hasta $5,000, lo que incluye una contribución de recuperación de $1,000.

Si aún no ha aumentado o maximizado sus contribuciones, la buena noticia es que puede realizar contribuciones a la IRA hasta el 15 de abril de 2023. ¹¹

6. Considere presentar una extensión

La temporada de impuestos es una época del año muy ocupada. Puede que sea febrero o incluso marzo, y aún podría estar esperando documentos tributarios importantes que se perdieron en el correo o nunca se enviaron.

Para tener un margen de seguridad, considere presentar una extensión y solicitar seis meses adicionales automáticos, lo que le permitirá presentar su declaración en octubre. Para hacer esto, deberá completar el formulario 4868 del IRS o pedirle a su preparador de impuestos que lo haga por usted. Solicitar una extensión es gratis, pero si adeuda impuestos, se seguirán acumulando intereses y se pueden aplicar multas.

Incluso si está bastante seguro de que no deberá nada cuando presente su declaración, una extensión puede permitirle recopilar todos los documentos necesarios, tomar más tiempo para presentar la declaración, garantizar que todo sea correcto y evitar sanciones por no presentar la declaración a tiempo. .

7. Ajuste su retención

Por último, también es una buena idea verificar su retención W-4 . Si tiene un trabajo tradicional W-2, su empleador le pedirá que complete un formulario W-4 cada enero que determina cuánto impuesto retener de su cheque de pago según su estado fiscal, la cantidad de dependientes que reclama y otros ajustes. , como deducciones y ingresos adicionales no relacionados con el empleo.

Si recibió un reembolso mayor después de presentar su declaración el año pasado pero su situación fiscal permaneció prácticamente igual, puede indicar que está reteniendo demasiado de su cheque de pago. Si terminó debiendo impuestos, puede indicar que no está reteniendo lo suficiente.

Si no está seguro, puede utilizar este estimador de retención de impuestos del IRS para determinar cuánto debe retener. ¹² A partir de ahí, considere comunicarse con su departamento de recursos humanos para ajustar su retención para este año fiscal para no encontrarse con el mismo problema cuando presente su declaración de 2023.

Preparándose para la temporada de impuestos y presentando su declaración de 2022

Entre reunir documentos, comprender su estado civil para efectos de la declaración y encontrar un contador, prepararse para la temporada de impuestos puede requerir mucho tiempo y esfuerzo. Sin embargo, este proceso no tiene por qué ser tan estresante si planifica con anticipación.

Ahora es un momento tan bueno como cualquier otro para prepararse para la temporada de impuestos. Considere reservar algo de tiempo al final de su jornada laboral o durante el fin de semana para preparar todo lo que necesita, y es posible que no tenga que apresurarse para cumplir con la fecha límite de presentación de impuestos de abril.